Inversiones en 2026: los riesgos y ventajas de operar con CFDs

La exposición que proporciona el apalancamiento en el CFD trading afecta las operaciones ganadoras o perdedoras. En el siguiente ejemplo, verá que el apalancamiento tiene impacto ambos sentidos. Las ganancias y pérdidas se calculan observando la diferencia de precio entre CFD trading el precio inicial al que se compra o vende y cuando se cierra la operación (basado en la especulación de los precios de los activos en condiciones de mercado específicas). El apalancamiento en CFDs puede aumentar el nivel de riesgo al que se expone el inversor. Esto se debe a que, al operar con apalancamiento, se está amplificando el tamaño de la posición.
Por ejemplo, el idioma elegido u otras opciones que permiten una mejora en la accesibilidad a la web. En todo caso, antes de invertir en ellos, piensa que la disponibilidad de estos productos dependerá de la entidad financiera y su regulación. Si estás empezando, utiliza un simulador de CFD para operar en condiciones de mercado reales sin arriesgar tu capital. Por lo tanto, no has comprado las acciones, pero has obtenido una rentabilidad sobre el movimiento del precio.

Con los CFDs puede negociar en línea desde su ordenador, teléfono inteligente o tableta. InvestX.fr/es no se hace responsable de errores, inversiones inadecuadas, inexactitudes u omisiones, y no garantiza la precisión o integridad de la información, textos, gráficos, enlaces u otros elementos presentes en este sitio. Algunos de los socios presentados en este sitio pueden no estar regulados en su país. Es su responsabilidad verificar la conformidad de estos servicios con las regulaciones locales antes de utilizarlos. Léa forma parte del equipo de InvestX, dedicado a acompañar a los miembros en su formación. En InvestX.es, escribe artículos para ayudar a los lectores a analizar la actualidad y comprender día a día lo que sucede en el mundo de la blockchain.
Un CFD (Contrato por Diferencia) es un instrumento financiero que permite a los inversores especular sobre el movimiento del precio de un activo sin poseerlo realmente. En lugar de comprar directamente acciones, oro o petróleo, los traders firman un contrato con un bróker, prediciendo si el precio del activo subirá o bajará, y obtienen ganancias con la diferencia de precio. La trading de CFD permite a los traders especular con los movimientos de precios de diversos activos financieros. Ofrece flexibilidad y la posibilidad de obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas.
Es importante mencionar que los CFD requieren de un depósito del inversor con un importe mínimo, el cual representa una garantía. Si te estás preguntando qué es un CFD, lo más probable es que estés considerando opciones para poner a trabajar tu dinero, o estés utilizando alguna plataforma de negociación en línea. Aunque la acción de Mercado Libre se negocia en NASDAQ, no es la única bolsa donde está listada. También la podemos encontrar (lógicamente), en la bolsa de Buenos Aires, en Sao Paulo y en la Bolsa Mexicana de Valores. Así mismo, aparece en otros mercados fuera del continente americano, en concreto, MELI, símbolo con el que cotiza, también aparece en el mercado de Stuttgart y de Berlín.

En un modelo de agente intermediario (también conocido como STP/ECN), el broker pasa la orden a los proveedores de liquidez o a una red bancaria, intentando obtener el mejor precio disponible, y puede añadir un pequeño margen o comisión por el servicio. En este caso, el broker actúa como un agente que facilita la operación, y la contraparte es otro participante en el mercado (el broker se limita a emparejar al trader con esa contraparte a través de sus sistemas). En un modelo de creador  de mercado, el propio broker es la contraparte de la operación. Cotiza un precio al que está dispuesto a comprar/vender al trader (a menudo basado en los tipos interbancarios, pero ligeramente ajustados). Si un trader compra EUR/USD, un broker market maker vende efectivamente ese par de su inventario (o lo compensa con otros clientes). La mayoría de los brokers de Forex minoristas operan como creadores de mercado por eficiencia y para ofrecer spreads fijos.
Un broker Forex es una empresa de servicios financieros que ofrece a sus clientes una plataforma para operar con divisas. Los brokers Forex facilitan las órdenes de compra y venta de los traders en el mercado Forex, normalmente ofreciendo precios (cotizaciones de compra/venta) para pares de divisas y ejecutando operaciones en nombre de los traders. Los brokers Forex suelen permitir a los traders utilizar margen (apalancamiento), y ganan dinero a través del spread (la diferencia entre el precio de compra y el de venta) y/o las comisiones de cada operación. Algunos brokers actúan como intermediarios, dirigiendo las órdenes de trading al mercado mayor (modelo de agencia), mientras que otros actúan como market makers, tomando el lado opuesto de tu trade internamente. El mercado Forex forward se refiere a los acuerdos extrabursátiles (OTC) para intercambiar divisas en una fecha futura con un tipo acordado por adelantado.

Una posible manera de obtener exposición es comprando un CFD que replique el precio de las acciones, sin necesidad de adquirir la acción real. Uno de los propósitos de los CFD es replicar la ganancia o la pérdida que habrías obtenido si hubieras invertido en el activo real. Generalmente, un CFD de un activo se compra si cree que su precio subirá (operar en largo) o se vende si se cree que su precio bajará (operar en corto). La información proporcionada tiene fines informativos y educativos únicamente y no representa ningún tipo de asesoramiento financiero y/o recomendación de inversión. Por resumir lo que he venido comentando hasta el momento sobre el trading de CFD, quiero decir que operar con un instrumento derivado y extrabursátil como este conlleva un riesgo enorme.
Invertir en instrumentos financieros, materias primas y otros activos conlleva riesgos inherentes, y existe la posibilidad de perder la totalidad de tu inversión. Es fundamental ser plenamente consciente de estos riesgos antes de participar en cualquier actividad de trading. Las medidas adecuadas protegen los datos y los fondos de los clientes mediante un cifrado robusto, y la segregación de activos también es crucial. Los requisitos de capital contribuyen a mitigar los riesgos, garantizando un entorno de negociación seguro y protegiendo a los inversores de posibles pérdidas y brechas de datos. CFD o Contrato por diferencia representa una forma de contrato de comercio de derivados que paga las diferencias en el precio de liquidación entre las operaciones abiertas y cerradas. En palabras sencillas, los CFD le permiten negociar en función de la subida o bajada de los precios de los activos cuando usted, como operador, nunca es propietario del activo subyacente.
Además, los inversores pueden acceder a una amplia variedad de mercados y activos subyacentes, como acciones, índices, divisas, materias primas y criptomonedas, lo que les brinda oportunidades de inversión diversificadas. Las órdenes stop-loss y take-profit son herramientas cruciales de gestión del riesgo a disposición de la mayoría de los traders. También puedes considerar las órdenes stop-loss garantizadas, las cuales ofrecen mayor seguridad en mercados más volátiles, pero también requieren una comisión para su uso. Los contratos de futuros tienen fecha de vencimiento cuando se produce la obligación de comprar o vender un activo a un precio predeterminado. Los CFD se diferencian en que no tienen fecha de vencimiento y usted nunca posee el activo subyacente.

Existen varias diferencias entre los CFD y otras formas de trading, y entenderlas te puede ayudar a operar de forma más eficaz. Algunos ejemplos son los ETF centrados en la tecnología o los fondos que siguen los precios del oro. La cobertura es una estrategia defensiva diseñada para proteger tu cartera de posibles pérdidas. Es especialmente útil en tiempos de incertidumbre, cuando los movimientos del mercado son difíciles de predecir. Por ejemplo, si el precio actual del crudo es de 80 $ por barril, y esperas que aumente, compras CFDs.
Se puede abrir y cerrar operaciones de forma sencilla, seguir la evolución de su cuenta y configurar alertas.. Con los cambios en el mundo hoy en día, lo que es un CFD del oro o XAUUSD, quizás también el de la plata (XAGUSD) parecen atractivos, puesto que son los refugios de los inversionistas en tiempos turbulentos, lo mismo se puede decir del CHF y del JPY. El bróker de Forex se enfoca en eso, en el Forex, aunque el servicio sea francamente igual al de un bróker CFDs.
Los CFD son apalancados, por lo que no tienes que pagar el valor total de tu posición de antemano. Una operación de este tipo con GBP/EUR tiene un margen del 3,33%, por lo que tu margen sería el 3,33% de la exposición total de tu operación, es decir, 11.273,72$ (9.990£). Recuerda que de tu beneficio se deducirán una comisión, los costos de financiación nocturna y el impuesto sobre plusvalías.

No hace falta tener un monto grande en su cuenta de trading para obtener ganancias significativas. En mi ejemplo la ganancia fue de $ 1000 habiendo invertido apenas $ 320, que es más del 300% de los ingresos por inversiones, lo cual es prácticamente imposible cuando se trata de operar con el activo en sí. Lo que realmente definirá la ganancia o pérdida al cierre de la transacción, es la amplitud de la variación del precio del activo subyacente.